Anthropic lancerer Claude-værktøj til finansielle rådgivere

Anthropic, firmaet bag AI-chatbotten Claude, har søsat et nyt produkt målrettet finansielle rådgivere og formueforvaltere. Værktøjet kaldes »Claude for Financial Advisors« og skal hjælpe rådgivere med at automatisere research, mødeforberedelse og dokumentation, altså de administrative opgaver, der normalt æder store dele af en rådgivers arbejdsdag.

Produktet kobler sig op på de systemer, rådgivere allerede bruger i dagligdagen, for eksempel depotbanker, kundesystemer (CRM) og planlægningsværktøjer. Blandt samarbejdspartnerne er Charles Schwab, BlackRock, Addepar, Envestnet, iCapital, Orion, Wealthbox, Wealth.com og Vanguard. Schwab bliver den første depotbank, der tages i brug, og målet er at udbrede løsningen til de mere end 16.000 uafhængige investeringsfirmaer, banken betjener.

Ifølge Anthropic er der god grund til at effektivisere branchen. »Den egentlige gruppe af finansielle rådgivere er ikke særlig stor, og den skrumper faktisk,« siger Jonathan Pelosi, Anthropics chef for finansielle services. »Disse mennesker går på pension, der er ikke ret mange af dem. Så god rådgivning er faktisk ikke i rigelig forsyning.« Tanken er, at AI kan frigøre tid, så den enkelte rådgiver kan hjælpe flere kunder.

Men vigtige beslutninger skal stadig godkendes af mennesker. Investeringsanbefalinger, kundekommunikation og compliance-afgørelser kræver fortsat menneskelig gennemgang og godkendelse.

Reaktionerne i branchen er blandede. Nyheden om lanceringen blev mødt med en vis skepsis blandt branchens analytikere, men mange leverandører af teknologi til formueforvaltning delte begejstring og entusiasme. Analytiker Alois Pirker advarer dog om, at Claude kan løbe ind i samme udfordring som andre store systemer før det: »Min fornemmelse er, at Claude vil ramme det samme problem som Salesforce, nemlig at nå ned på det specificitetsniveau, finansielle rådgivere har brug for.«

For danske forbrugere betyder udviklingen ikke noget umiddelbart, men den viser, hvor hurtigt AI-selskaber som Anthropic nu går efter regulerede brancher som finansiel rådgivning, hvor fejl kan koste kunder dyrt.